Le client

L’Agence France Locale (AFL) est un établissement bancaire dont l’actionnariat est uniquement composé de collectivités territoriales françaises. Seul cet actionnariat peut souscrire des crédits auprès de l’AFL.

Le projet

L'AFL est un établissement de crédit public de développement, reconnu comme « LSI » (Less Significant Institutions) par l’ACPR et placé sous sa supervision. Dans un contexte d’exigences réglementaires accrues et d'un souci constant de l’optimisation des services déployés à l’attention de ses clients, l’objectif de l’Agence France Locale, est de déployer une structure permanente de gouvernance et de traitement des données. Pour poser les fondations de la gestion et de l’optimisation du traitement de ses données, tout en garantissant l'efficacité opérationnelle et la conformité réglementaire, l’AFL a fait appel à ALB Conseil. La mission a porté sur le thème « Data Management & Data Quality » avec la définition des modalités d’une structure de gestion de la donnée autour de 3 axes  :

• Modalités de gouvernance de la donnée
• Mise en place d’une structure de pilotage de la qualité de la donnée
• Pilotage des référentiels majeurs

La mission doit permettre de répondre aux préoccupations suivantes :

• Définir une gestion saine et efficace de la donnée qui se décline tant dans les métiers et projets que dans l’architecture technique de l’AFL
• Proposer une organisation pérenne capable de résoudre les problèmes de qualité mais surtout d’assurer une qualité continue dans le temps
• Garantir la bonne gestion des métadonnées pour garantir une vision unique et homogène des données de l’AFL

Le rôle d’ALB

L'équipe d'ALB Conseil a animé la démarche de cadrage qui s’est appuyée sur 3 éléments clés :

• Organisation de réunions opérationnelles avec les équipes de l’AFL,  pour appréhender son modèle singulier, et ainsi prendre en compte ses spécificités dans le cadre de la mission.
• Définition puis identification des étapes majeures, avec une idée directrice : déployer un modèle agile, s’appuyant sur des cas très pratiques, pour construire une démarche globale, robuste et pérenne.
• Support et investissement dans la mission de tous les métiers, à tous les échelons

Concrètement, ce sont 9 ateliers qui ont été menés sur 3 semaines réunissant un large panel métier ET la DSI de bout en bout.

Les moyens mis en œuvre

La mission a été menée par deux consultants senior, l'un apportant son expertise en Data Gouvernance, l'autre son expertise en financement aux collectivités locales

Le client

Une Banque Privée

Le projet

La mission comprend à la fois la gestion de l’avant-projet et l’accompagnement en expertise sur la loi Eckert. L’enjeu du projet est de donner rapidement à la Banque Privée une visibilité claire sur les obligations qui s’imposent à elle, la trajectoire pour s’y conformer et les volumétries de comptes et des clients concernés.

Le rôle d’ALB

Mené par deux consultants experts dans le domaine de la conformité et de la veille réglementaire, l’étude s’articule autour de trois axes d’étude :

• L’analyse détaillée des obligations relatives à la Loi Eckert appliquées à la Banque
• L’étude des impacts sur les processus, les outils et l’organisation
• L’évaluation de la volumétrie des clients/comptes inactifs et transférables

A l’issue de cette phase d’analyse, les consultants ALB ont effectué le cadrage du projet de mise en œuvre, incluant notamment le projet de CICLADE de transfert des fonds à la Caisse des Dépôts et des Consignations.

Les moyens mis en œuvre

La mission est menée par un ingénieur conseil et un consultant sénior spécialisé sur les questions réglementaires et de conformité. La démarche proposée s’appuie sur l’analyse des matériels de place (loi, projet de décret, …) et fournis par la banque en passant par des entretiens avec les responsables des directions impactées.

Le client

Un groupe bancaire français.

Le projet

Suite à la fusion de deux entités du groupe, le programme a pour objectif de mettre en commun les indicateurs et processus ALM au niveau groupe.

La direction financière élabore des indicateurs dans le cadre du projet ALM en intégrant un progiciel de place. La direction des risques a pour mandat d’effectuer des contrôles de second niveau sur les indicateurs produits.

Le rôle d'ALB

ALB a accompagné la Direction des Risques, qui a décidé de réaliser sa propre analyse ALM. Un environnement logiciel indépendant a été mis en place pour répondre à ce besoin. Les travaux ont porté sur la définition, la mise en œuvre et la restitution des éléments de pilotage de risques de bilan :

• Création d’indicateurs statiques et dynamiques (gap de taux, gap de liquidité, sensibilité MNI)
• Gestion de scénarii (lois d’écoulement, remboursements anticipés…), simulation d’opérations (couverture, production nouvelle…)
• Mise en place de restitutions des indicateurs et simulations
• Consolidation
• Exécution de stress tests
• Tirs aux limites et performance globale de la solution technique retenue
• Dispositif de contrôle de second niveau

Les moyens mis en œuvre

Le projet a été mené par deux consultants seniors mobilisés en direction de projet, assistance à maîtrise d’ouvrage et organisation :

• Pilotage et suivi de projet, planification, suivi budgétaire
• Préparation et animation des comités de projet et de pilotage
• Coordination des acteurs métiers, infrastructures, intégrateurs et management des développeurs
• Rédaction des dossiers de choix de solutions
• Rédaction du processus de gestion des habilitations
• Recueil et expression des besoins utilisateurs
• Rédaction des spécifications fonctionnelles
• Recettes fonctionnelles et techniques

Client

Une banque en ligne.

Le projet

Cette banque en ligne a une activité de banque universelle et se développe par le lancement de nouvelles offres de produits et services. Dans son objectif d’être à la pointe de la connaissance client, elle a mis en œuvre un certain nombre de projets afin d’améliorer la construction du parcours clients et l’utilisation des différents canaux et périphériques de communication (web, application et site mobile, tablette, agence, centre d’appels et courriers). En lien direct avec les équipes métiers et IT, les consultants d’ALB ont ainsi contribué à la conduite de projets de différentes natures :

• Parrainage et acquisition client
• Parcours de souscription digitalisé pour différents produits
• Connaissance client et adaptation réglementaire (KYC, Fatca…)
• Signature électronique et sécurisation de processus digitaux
• Lancement de nouveaux produits

Le rôle d’ALB

Les tâches prises en charge par les consultants d’ALB ont été les suivantes :

• Recueil et assistance à la rédaction des besoins des métiers (marketing, produit, juridique, conformité...)
• Analyse de l’existant
• Définition de la solution en concertation avec les demandeurs métier et les équipes IT
• Estimation des charges pour chaque lot (études, développement, test, déploiement)
• Analyse du ROI et arbitrage entre plusieurs fonctionnalités
• Rédaction des spécifications fonctionnelles générales et détaillées
• Rédaction ou validation des plans de recette, coordination et suivi des plans de recette
• Suivi des différents jalons du projet (analyse, validation, développement, recette, MEP) et reporting
• Organisation, préparation et animation des réunions de suivi de projet avec les demandeurs métier et les équipes IT
• Coordination des différents prestataires extérieurs
• Conduite du changement, communication projet
• Suivi de production, support utilisateurs

Les moyens mis en œuvre

Équipe de 3 à 6 consultants en organisation et en assistance à maîtrise d’ouvrage, de niveau senior, confirmé ou junior.

Le client

Une banque de détail française.

Le projet

Le premier volet du projet comprend la participation de la banque au programme Bâle 3 du groupe, qui publiera pour lui en consolidé les QIS et CRR. Ce programme vise d’une part à assurer la mise en qualité, la collecte et la remontée des données nécessaires à la publication réglementaire par le groupe et d’autre part à industrialiser et optimiser le processus de production.

Le second volet consiste à créer un calculateur interne, simulant les ratios LCR et NSFR en quotidien pour optimiser le pilotage de la liquidité et des ratios. Dans cette démarche, différents projets sont menés sur l’offre produit de la banque.

Le rôle d’ALB

L’action d’ALB porte simultanément sur le pilotage du programme sur un niveau PMO et la conduite de projets en maîtrise d’ouvrage.

Les moyens mis en œuvre

Le projet est mené par un consultant senior :

• Définition et mise en place de la gouvernance du programme
• Cadrage : évaluation, planification, chiffrage et lotissement des projets
• Préparation et animation des comités de pilotage et de projet
• Représentation de la banque auprès de son organe central
• Suivi d’avancement des projets, suivi des charges, des délais et des coûts
• Mise en place de plans d’action spécifiques sur les projets critiques
• Recueil du besoin et maîtrise d’ouvrage
• Animation des ateliers métiers

Le client

Une banque de financement spécialisée.

Le projet

La nouvelle stratégie de cette banque visait à renforcer la dynamique commerciale en agissant sur deux leviers  :

• Transformer l’offre de financements classiques en offre modulaire
• Accroître la réactivité sur le processus de vente

Un projet a été lancé, en collaboration avec la DSI, pour mettre en place la solution technologique adaptée à cette nouvelle offre. La direction Métier s’est tout d’abord concentrée sur le volet technologique, mais a vite ressenti le besoin de se renforcer pour pouvoir prendre en charge l’ensemble des dimensions du projet.

Le rôle d’ALB

L’objectif de la mission réalisée par ALB a été d’accompagner la Direction Métier pour l’aider à assurer la direction du projet, la mise en œuvre de l’ensemble des chantiers et la conduite du changement.

• Restructuration du projet en quatre volets : commercial, juridique, organisation et processus, technologique
• Prise en compte des impacts du projet sur les processus et l’organisation existante : analyse des processus et de l’organisation existante, définition du schéma d’organisation cible, élaboration de la trajectoire de mise en œuvre à partir de différents scénarios
• Définition et mise en œuvre du plan de transition et de communication (en lien avec les RH) : plan de redéploiement, identification et animation des relais du changement, préparation des présentations et des supports de formation, insertion opérationnelle avec phase pilote sur une direction régionale
• Insertion opérationnelle du nouveau dispositif dans le réseau commercial et auprès des directions centrales, notamment la Direction des Opérations

Les moyens mis en œuvre

Le projet est mené par un consultant senior en organisation accompagné d’un consultant confirmé :

• Préparation et animation des comités de projet et des comités de pilotage
• Suivi du projet (budgets, charges, planning, risques)
• Production des livrables projets (schémas d’organisation, plan de déploiement)

Le client

Une banque de détail française.

Le projet

Ces dernières années, les canaux de refinancement de l’activité de crédit se sont multipliés (SFH, SFEF, CRH, …) en plus de la BCE et de la BEI. La majorité de ceux-ci implique un mécanisme de cession et/ou mise en garantie de créances et titres. Le recours à un nombre croissant de circuits de mise en garantie ou titrisation impose à la banque de mettre en place les outils et procédures permettant de garantir l’absence de double mobilisation des créances, la bonne gestion des collatéraux, et la qualité des données communiquées aux organismes tiers.

Le rôle d’ALB

ALB intervient en maîtrise d’ouvrage en étroite collaboration avec les directions du contrôle de gestion et de la direction financière qui ont la charge de piloter le refinancement sur l’ensemble du processus :

• Gestion des contrats de refinancement et paramétrage des critères d’éligibilité et exclusion des créances et titres
• Composition et gestion des collatéraux : identification des créances éligibles en montant et en nombre, suivi quotidien réel des seuils de couverture, piste d’audit sur les mouvements en périmètre et montant
•  Suivi des tirages sur les contrats de refinancement, en lien avec l’outil Back Office
• Optimisation de la congruence des profils d’amortissement sur toute la durée du refinancement (tirage vs collatéral)
• Production automatisée des reportings et bordereaux adressés aux refinanceurs
• Gestion quotidienne des alertes (franchissements de seuil, avis de clôture…)
• Gestion des flux automatisés en cession et garanties (par exemple, les flux TRICP à la Banque de France)
• Pilotage quotidien des montants cessibles et de la capacité de refinancement sur créances

Les moyens mis en œuvre

Le projet est mené par un consultant senior :

• Planification, chiffrage et lotissement
• Préparation et animation des comités de pilotage et des comités de projet
• Animation des ateliers métiers
• Rédaction/validation des expressions de besoin et spécifications fonctionnelles
• Conception du Proof Of Concept en VBA et Access
• Pilotage du centre de service externalisé pour les développements
• Stratégie de recette fonctionnelle, métier et de non régression
• Exécution des plans de test
• Rédaction du bilan de projet

Client

Une banque de financement.

Le projet

Pour assurer sa mise en conformité avec les normes de paiement SEPA, la banque a fait appel à un éditeur externe. Après une première année de projet dédiée à l’intégration du progiciel, l’enjeu est de finaliser le processus de migration pour les virements, les prélèvements et la constitution de la « mandathèque ».

Le programme a été loti en deux lots distincts. Le premier vise la finalisation de la migration SEPA sur les virements et prélèvements et le second la migration des lettres-chèques et effets de commerce.

Le rôle d’ALB

L’objectif de la mission est avant tout de cadrer le projet et mettre en place la gouvernance nécessaire à l’aboutissement du projet dans les meilleures conditions de fiabilité, de coût et de respect du planning. Le périmètre touche l’ensemble des mouvements de fonds avec notamment :

• La mise en place des virements (SCT) et prélèvement (SDD)
• La mise en place de la Référence Unique de Mandat et de la « mandathèque »
•  Le pilotage et le suivi des demandes d’évolutions transmises à l’éditeur

Les moyens mis en œuvre

La mission est assurée par un directeur de projet :

• Gouvernance du programme
• Organisation des comités de pilotage
• Compte-rendu des comités et arbitrage avec les décisionnaires
• Management d’une équipe AMOA et recette applicative de 4 équivalents temps plein
• Relation avec l’éditeur
• Partage d’expertise et veille sur la norme SEPA
• Cadrage et suivi des différents projets connexes

Client

Une banque de détail.

Contexte et objectifs

La direction du contrôle de gestion de la banque élabore un ensemble de reporting et de tableaux de bord à destination de l’état-major du groupe et de l’ensemble des agences du réseau.

La volumétrie, les performances attendues et le grand nombre d’états existants nécessitent une rationalisation de la production de ces états et la mise en place d’outils décisionnels.

Le rôle d’ALB

La mission porte sur la refonte complète des outils de reporting et de l’ensemble des tableaux de bord de suivi des agences et du groupe :

• Sélection et test des outils décisionnels du marché
• Aide au choix d’une nouvelle plateforme décisionnelle
• Conception et mise en place de nouveaux tableaux de bord (frais de gestion, coût du risque, décomposition de PNB…)
• Diffusion des tableaux de bord, via Intranet, à l’ensemble du réseau

Il s’agit d’une mission réalisant la synthèse de différentes compétences :

• Application d’une démarche décisionnelle pour l’exploitation performante de données sous forme de cubes Olap
• Connaissance de différentes solutions du marché et comparaison pour une production optimale des tableaux de bord attendus
• Pratique des différentes étapes de la maîtrise d’ouvrage appliquées au contenu fonctionnel du contrôle de gestion

Les moyens mis en œuvre

La mission est assurée par une équipe de 3 consultants :

• Un chef de projet senior décisionnel
• Un consultant décisionnel expérimenté
• Un ingénieur d’étude et développement décisionnel

Ceux-ci ont couvert l’ensemble des tâches de conception et de maîtrise d’ouvrage :

• Mener des études de rationalisation pour optimiser l’exploitation des données et l’utilisation des états Excel en grand nombre
• Maintenir et améliorer l’existant d’un point de vue technique et fonctionnel
• Concevoir et réaliser de nouveaux tableaux de bord avec l’outil décisionnel retenu
• Fiabiliser la diffusion et l’utilisation de l’information par l’ensemble du réseau
• Tester de nouveaux outils pour s’assurer qu’ils pourraient englober l’existant et l’enrichir avec une véritable valeur ajoutée
• Mener des études de faisabilité technique et réaliser des maquettes pour conduire à la validation d’un outil
• Assurer la migration vers la nouvelle plateforme